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“银行业百行进万企”系列爆料之二十四

2020-10-22 23:50 关键词:“银行业百行进万企”系列爆料之二十四 分类:科技 阅读:389

  原题目:“银行业百行进万企”系列爆料之二十四:金融科技赋能产物与效劳形式立异,银行业精准助力小微企业复工稳产

  为深切贯彻党中央、国务院对于兼顾推动新冠肺炎疫情防控和经济社会发展的关键定夺摆设,做好“六稳”工作,落实“六保”义务,进一步减缓企业融资难融资贵成绩,中国银行业协会在羁系部分辅导下,联动中央银行业协会主动施展宣扬、构造、推动、催促感化,出力推动“百行进万企”,综合施策搀扶小微企业,取得主动效果。

  一、国有大型银行:加强构造辅导,使用金融科技赋能,立异融资产物与效劳形式,为小微企业供应特征化、多样化的金融效劳。

  中国农业发展银行:绍兴市分行设立“三个行走”联动机制,尽力推动“百行进万企”融资对接工作,即支行行长带头走、经管部分督导走、客户司理主动走;发扬“三个领先”构成全员协力,即班子领先、党员领先、中层领先,深切客户、自动对接,问需与企、问策与企。将“百行进万企”流动在全行范围内“落细落小落实”,根据企业注册地分派至响应辖区,做到访问全笼盖,固话沟通全笼盖。对情愿展开对接的企业上门实地访问,做好对前期对接无需求客户的二次回访,为具有根基申报水平和有用融资需求的企业实时跟进效劳,出力买通金融效劳企业的“最终一千米”。停止9月末,该行共访问企业42家,今朝实现融资意向客户22家。今年新增存款客户16家,新增金额8.46亿元,当中新增普惠小微企业5家,新增金额2740万元。

  中国工商银行:深圳市分行高度注重“百行进万企”融资对接工作,以科技赋能下层,将“百行进万企”与普惠工作相联合、与驰援疫情防控相联合、与中央当局助力复工复产相联合,主动沟通、访问、对接名单内企业近9万户,实现了沟通对接100%笼盖,支持小微企业融资对接取得效果。面临9万户的调研工作,该行固话银行中央、金融科技部等多部分通力合作,设想、开辟智能外呼系统,经过数万次测试,实现“百行进万企”广笼盖、广触达专项智能效劳计划,批量向清单客户拨打固话,智能机器人展开问卷调研工作,大大提高对接效率。停止今朝,该行已周全完成“百行进万企”问卷调研工作,对接企业数达89779户,实现意向客户771户,现实授信客户564户;累计为名单内2308户小微客户发放融资27亿元,当中首贷户63户,存款发放金额6598万元,名誉存款客户1859户,存款发放金额近9亿元。

  中国农业银行:防城港分行卖力落实“百行进万企”工作摆设,加大信贷投放力度,出力减缓小微企业融资难题。一是拟定融资对接工作细化计划,构造气力对辖内小微企业金融需求“周全普查”,上门展开金融政策和金融常识宣扬,融资对接范围笼盖到全辖全部符合水平的小微企业,实现了对知足水平企业全联系、有融资诉求的企业全访问、符合信贷尺度的需责备知足。二是在企业连续复工之际,落实专人,经过企业数据挑选比对、问卷观察,精准定位有融资需求的小微企业,重点分析小微企业融资需求特性,对符合授信水平的客户赋予合理的融资支持。停止9月25日,该行经过线上对接、线下访问、二次对接、“转头看”等形式,为“百行进万企”清单内23家企业投放存款5231.6万元、国际贸易融资2655.97万美圆。

  中国银行:浙江分举动加速推动“百行进万企”工作,提高对接效劳质效,在充裕调研和分析客户的基本上,针对小微企业特征细分市场,供应差异化金融效劳。该行针对科技型企业客群,前后推出“中银科技通宝”“人材贷”“选择权存款”等系列产物,美满科技企业金融效劳系统,打造立异金融生态。今年,该行以科技型企业会聚的杭州区域为试点,向总行申请设立科技金融“杭州形式”,敏捷设立了针对立异企业全生命周期的“科技金融2.0”效劳系统, 打造以“人材贷”为入门级产物、“科技通宝”为发展型产物、“选择权存款”为培养型产物的科技金融效劳系统。如“中银科技通宝”冲破古老银行授信形式,容身于企业产物的技巧含量和的市场远景实行检察,根据企业所处发展阶段供应相婚配的融资支持;“人材贷”拓展授信效劳链条前端,从“人”动手,充裕斟酌处于草创阶段科技企业或人材,用好企业具有高层次人材上风。多样化产物周全知足科技企业融资需求,助力企业发展强大。

  中国建设银行:山东省分行主动贯彻执行“百行进万企”融资对接工作各项摆设,逐户落实对接,多措并举处理小微企业融资难融资贵成绩。一是构造全辖集合展开“百行进万企”二次对接回访工作,充裕利用网上银行、手机银行、建行惠懂你APP等线上渠道,指导小微企业客户自助处理营业。二是启动“小微企业复工助企计划”,构造展开形式多样的在线培训指点,让更多小微企业主分析该行普惠金融产物以及“百行进万企”惠企政策。三是对接历程中,卖力听取小微企业看法,自动询问、收集小微企业对融资效劳诉求及倡导,卖力研讨产物立异、流程优化等事件。停止9月末,该行普惠金融存款余额626亿,昔时新增222亿,存款客户7.7万户,昔时新增2.2万户,“百行进万企”问卷对接完成率已达99.85%,名单内客户已实现融资6951户、65亿元,融资对接工作收到实效。

  交通银行:陕西省分行三个联动延长融资对接内在,一是加强板块联动,联动公司板块发掘产业链上下流客户及团体小微客户,联动零售板块发掘私银、沃德等中高端客户背后小微企业融资需求。二是加强渠道联动,自动对接当局效劳平台、各类外部机构,定制渠道、引流获客,已经过复工e贷、西安市商务局商贸企业助力贷、餐饮企业助力贷等渠道发放存款2.06亿元。三是加强网点联动,联动营运渠道部整合网点负责人、营运主管、客户司理等人力资源,展开“赢”在厅堂暨转介助小微专项流动,推动网点厅堂为“百行进万企”流动进献更大的气力。停止9月末,该行问卷观察已100%完成,累计为小微企业供应融资9.88亿元,并推动全行普惠“两增”存款增量、户数增量等均逾额完成整年计划。

  中国邮政储蓄银行:四川分行高度注重“百行进万企”,敏捷支配,今朝已完成名单内全部客户的问卷回访工作。借助互联网、大数据技巧,以及与四川省发改委、大数据中央数据互联同享,激活企业“名誉资产”,该行立异开辟了效劳小微企业的新型融资产物“信易贷”,实现小微企业客户申贷、审贷、放贷、还贷全线上操纵。“信易贷”以社会名誉信息为支持,区分于古老存款的全新融资形式,在现实操纵中具有“轻资产”“轻网点”“轻经管”“轻本钱”等特性。停止9月尾,邮储银行四川分行经过“信易贷”累计发放14.16亿元,效劳小微企业上千家,为小微企业供应了有力金融支持。

  二、股份制银行:线上线下同时发力,经过产物立异与自动让利,出力减缓小微企业谋划及资金压力。

  华夏银行:成都分行主动展开线上营业,立异金融产物,知足企业差别融资需求,在非凡情势下勤奋化“危”为“机”。该行的在线签约小平台“掌上e融”,实现了营业全线上尺度化操纵,客户足不出户即可在小法式上申请房贷通产物,一键查询存款额度等。同时,该行连续推出了房贷通、年审制、收集贷等多种线上线下存款产物,并根据差别行业特性,开辟了科创贷、银税通、豆瓣贷、餐饮贷、政采贷、旅游贷、电商贷、同享贷等名誉贷产物,助力小微企业发展,共保市场主体波动。今年以来,累计投放28亿元,效劳1500多户小微客户;连续开辟供应链中小微企业项目约10个,效劳小微企业数超出800户,累计发放存款超出4亿元。

  安然银行:杭州分行主动与中央当局部分互助,胜利对接浙江省金融综合效劳平台供需“浙里掌上贷”数据子平台,依托“小企业数字金融平台”大数据征信微风控模子,实现银政平台双立异,尽力减缓小微企业融资难、融资贵、融资慢成绩。今朝,辖内46家网点已完成“存款定单分发员”及“存款客户司理”设置,对小微企业融资需求定单快速落地处置惩罚。同时,配套拟定了授信定单鼓励计划,激起小微企业谋划生机。

  浙商银行重庆两江分行主动呼应银行业协会倡议,敏捷落实“百行进万企”融资对接工作请求,切实为小微企业排难解纷。停止9月中旬,该行行长带队,已前后对30余户小微企业实行上门访问对接,深切分析小微企业复工复产历程中的金融诉求,促进银企互信关系。同时,为低落因疫受困企业融资累赘,该行主动落实“减费降负”政策。一是做到“应减尽减”,为19户小微企业总计4230万元存款实行利率下调,减费让利到达28.28万元;二是做到“应延尽延”,对临时还款难题的近10户小微客户,执行无还本续贷、延期付息等,有用减缓小微企业谋划和还款压力。

  渤海银行:杭州分行主动对接疫情防控企业,助力本地小微企业复工复产。该行经过对接分析到杭州某医疗器械有限公司受疫情影响,急需资金扩大运营范围这一情形后,第一时间支配专人实行授信计划洽商,同时为企业启示绿色审批通道,加速审批流程,第一时间为企业发放存款180万元,而且执行了4.5%的优惠利率,充裕施展金融效劳实体经济效率,支持企业复工复产、波动谋划。

  三、城市商业银行:“一户一策”为差别范例小微企业供应差异化、特征化金融效劳,加大名誉类存款投放。

  南京银行:在“百行进万企”对接推动历程中,针对草创初发展、轻资产类企业融资需求,特别是高新技巧类企业,持续冲破古老思想,立异信贷文明微风险评判理念,加强名誉存款投放,助力处理该类企业典质包管缺少的痛点,加强企业生计和发展才能。该行推出的科企专属产物“鑫高企”,具有“两高、两低、三优先”的产物特性。“两高”指高额度、高效率:高新技巧企业(含培养)在南京银行最高可取得3000万元授信,当中名誉存款最高可达1000万元;为高新技巧企业开通总行级绿色审批通道,相干营业审批快速、处理高效。“两低”指低门坎、低利率:以名誉为主低落融资门坎、辅以常识产权、定单、应收账款等多种抵质押包管体式格局。同时,在1000万元名誉存款额度内,为企业供应优惠存款利率。“三优先”指优先利用“鑫转贷”产物,存款到期无需还本,间接转贷,存款刻日最长可达三年;优先互助南京银行“小股权+大债务”投贷联动营业,享用贴身管家式金融效劳;优先归入南京银行“鑫火伴”重点客户培养库,享用一揽子综合金融效劳。

  锦州银行:天津分行自“百行进万企”融资对接工作启动以来,联合总行“三个七”客户调研流动及“春锦计划”,自动对接企业,对受疫情影响情形及复工复产情形实行跟踪调研,做好疫情时代“百行进万企”宣扬和小微企业金融效劳工作。针对名单中部份存量客户授信马上到期的情形,该行提早计划,实时、高效为企业处理续授信工作。如,该行在对接中分析到天津某建筑工程有限公司受疫情影响资金紧缺的情形后,第一时间上门分析企业现实情形、拟定融资计划,为企业处理续授信银行承兑汇票400万元以及流动资金存款20万元,助力企业妥当谋划发展。

  姑苏银行:盘绕差别行业、差别范例、差别需求的小微企业,立异开辟了一系列普惠小微企业专属效劳产物,精准婚配小微企业融资需求,助力“百行进万企”取得实效。一是聚焦快速融资,推出了“快抵贷”“征信贷”“信保贷”;二是聚焦科技企业,推出了“智造贷”“科创通”“苏科贷”;三是聚焦科技人材,推出了“创e贷”“人材贷”“扎根贷”;四是聚焦“三农”客户,推出了“农保贷”“农发通”“地皮承包谋划权典质贷”;五是聚焦线上存款,有“快抵贷”“征信贷”“信保贷”等,鼎力发展“线上苏行”,确保金融效劳不间断。停止今朝,该行完成“百行进万企”晋级扩面银企对接3145户,意向融资金额2.63亿元。

  宁波互市银行:卖力贯彻落实 “百行进万企”融资对接工作请求,一是经过持续立异金融产物,优化营业流程,提高该行效劳质效;二是为客户量身定制综合金融效劳计划,“一户一策”为客户供应差异化、特征化效劳;三是加大对科创金融等重点范畴信贷投放力度,力图实现金融“死水”中转实体经济,为有需求小微企业纾困解难,助力企业行稳致远。该行在对接中分析到浙江某科技有限公司为病院供应完好的软硬件联合、电机一体化伶俐医疗处理计划,研发投入较大,招致资金紧缺,急需融资支持。该举动客户量身定拟定单融资营业形式,赋予企业1000万名誉存款,解企业十万火急。末期持续加强跟踪经管,自动为企业晋级效劳计划,经过审定企业下流应收账款范围、账龄以及账期,以定单+应收账款融资体式格局为客户新增存款2000万元,确保该企业抗疫定单的顺遂采购临盆。

  四、乡村银行机构:踏实推动二次融资对接,助力小微企业融资增量扩面。

  江苏民丰农商银行:主动展开“百行进万企”晋级扩面工作,明白对接客户司理,义务到人,主动行动,经过固话、短信、微信等体式格局,对2019 年“百行进万企”中反应有融资需求但未能充裕知足的,前期反应无融资需求但受疫情影响产生变革的,2019年度征税名誉评级上调为B级以上的,2019年度征税名誉评级为M级的制造业、批发零售、住宿餐饮、物流运输、文明旅游、外贸等受疫情影响严峻的行业范畴,以及归入产业链协同复工复产名单企业上下流的各类小微企业逐个联络,指点企业根据请求填写意向观察问卷,摸清企业受新冠肺炎疫情影响情形和资金需求情形,并针对企业现实情形供应符合的信贷产物,辅助企业度过难关。停止9月末,该行“百行进万企”现实访问小微企业5164户,访问率为94.54%,完成对前期反应有融资需求但未能充裕知足的小微企业以及受疫情影响较大行业的企业的周全回访。

  平邑农商银行:建造二次融资对接名单,推动“百行进万企”融资对接工作效能最大化,充裕知足企业融资需求。对名单内企业实行快速挑选跟进,最大限度简化信贷流程,提高效劳小微企业效率。一是施行专人负责制。客户司理认领二次对接名单内企业,拟定具体对接计划,从对接到申贷到放款均由专人跟进,提高放贷效率;二是加强妙技能力,提高效劳水平。加大对客户司理妙技培训,提高客户司理对产物把握水平,请求到达“一站式效劳”、申贷所需材料“一次告知”,办贷“最多跑一次”;三是借助政策上风,提高助企效率。主动使用央行再存款以及两项中转优惠政策,加大对“百行进万企”名单内小微企业信贷支持力度。经由开端对接,今朝已与16家名单内企业中的5家企业实现授信725万元。

  高青汇金村镇银行:保持“支农支小支微”市场定位,深切贯彻落实“百行进万企”融资对接工作相干请求,自动对接分析小微企业谋划情况,“一企一策”助力小微企业谋划发展。停止今朝,该行胜利对接小微企业19户,触及存款金额5700万元,助力小微企业走出逆境。淄博某铝业有限公司受疫情影响,流动资金紧急,且没法供应典质物。该行在对接中分析企业情形后,主动与国有本钱运营经管公司对接,为该企业供应包管,实时处理了企业流动资金紧急难题。

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